Ropmania for Business
email

Licență Crypto / CASP în România

Autorizare MiCA · înregistrare CASP · AML/CFT · ASF · VASP România

Verificați Eligibilitatea CASP

Furnizorii de servicii de active cripto (CASP) care operează în România sunt reglementați conform Regulamentului UE 2023/1114 — Regulamentul privind Piețele de Active Cripto (MiCA) — care a devenit pe deplin aplicabil în toate statele membre UE, la 30 decembrie 2024. MiCA înlocuiește regimul anterior de înregistrare VASP și introduce un cadru unificat de autorizare la nivelul UE, administrat în România de ASF (Autoritatea de Supraveghere Financiară).

Romania For Business SRL asistă afacerile crypto, bursele, furnizorii de portofele, emitenții de token-uri și alți furnizori de servicii de active virtuale în obținerea autorizației sau înregistrării MiCA corecte de la ASF. Evaluăm categoria de serviciu MiCA aplicabilă, pregătim dosarul complet de cerere — inclusiv politica AML/CFT, planul de afaceri și documentația privind onorabilitatea și competența profesională — și gestionăm depunerea și corespondența cu ASF pe parcursul perioadei de evaluare.

MiCA a înlocuit regimul anterior de înregistrare VASP, de la 30 decembrie 2024

Înainte de MiCA, România opera un regim național de înregistrare VASP, administrat de ASF și ONPCSB. De la 30 decembrie 2024, MiCA a devenit pe deplin aplicabil — înlocuind regimurile naționale cu un cadru armonizat de autorizare CASP la nivelul UE. Afacerile înregistrate anterior ca VASP trebuie să evalueze dacă trebuie să obțină o autorizație MiCA. Afacerile care nu au fost înregistrate anterior nu se pot baza pe prevederile tranzitorii și trebuie să solicite autorizare, înainte de a opera.

Ce Este un Furnizor de Servicii de Active Cripto (CASP) Conform MiCA?

MiCA definește un Furnizor de Servicii de Active Cripto (CASP) ca orice entitate juridică care oferă unul sau mai multe dintre următoarele servicii de active cripto, în mod profesional, clienților din UE. O afacere care oferă oricare dintre aceste servicii clienților români sau UE trebuie să fie autorizată ca CASP conform MiCA — indiferent de locul de înființare al afacerii.

Custodie & administrare de active cripto

125.000 €
Clasa 2 — autorizare completă necesară

Operarea unei burse de cripto

150.000 €
Clasa 3 — autorizare completă necesară

Schimb: cripto pentru fiat

125.000 €
Clasa 2 — autorizare completă necesară

Administrarea portofoliului

125.000 €
Clasa 2 — autorizare completă necesară

Servicii de transfer

50.000 €
Clasa 2 — autorizare completă necesară

Plasarea de active cripto

50.000 €
Clasa 2 — autorizare completă necesară

 

Pe lângă serviciile CASP, MiCA reglementează emitenții de active cripto (inclusiv token-uri referențiate cu active — ART — și token-uri de monedă electronică — EMT). Emitenții trebuie să publice un whitepaper conform MiCA și, pentru ART și EMT cu impact semnificativ pe piață, să obțină aprobarea ASF, înainte de emitere.

Înregistrare CASP vs Autorizare MiCA Completă — Ce Rută Se Aplică?

MiCA oferă două rute de reglementare, în funcție de serviciile furnizate și statutul de reglementare anterior al afacerii. Ruta corectă trebuie identificată de la început — solicitarea pe ruta greșită irosește timp și declanșează o respingere din partea ASF.

Înregistrare CASP (regim mai ușor)

Disponibilă pentru:

  • Afaceri care oferă doar custodie și administrare de active cripto pentru clienți
  • Instituții de credit, firme de investiții și alte entități reglementate, care oferă servicii CASP limitate ca activitate auxiliară
  • Operatori mai mici, în cadrul plafoanelor definite

Capital minim:

50.000 €

Durată:

3–4 luni (indicativ)

Autorizare MiCA Completă

Necesară pentru:

  • Burse de cripto (crypto-la-crypto sau crypto-la-fiat)
  • Servicii de administrare a portofoliului
  • Servicii de transfer, plasare și recepție/transmitere de ordine
  • Orice CASP care oferă servicii neacoperite de ruta de înregistrare

Capital minim:

50.000 € – 150.000 €, în funcție de clasa de serviciu

Durată:

6–12 luni (indicativ)

ASF — Autoritatea Competentă MiCA a României

În România, ASF (Autoritatea de Supraveghere Financiară) este autoritatea națională competentă responsabilă de autorizarea și supravegherea CASP, conform MiCA. Rolul ASF pentru active cripto se alătură rolului său existent de reglementator al piețelor de capital, firmelor de investiții, asigurărilor și pensiilor private.

Cerință ASF Detaliu
Sediu social în România CASP-ul trebuie să fie înființat ca entitate juridică românească (SRL sau SA), cu sediu social în România. O filială a unei companii din afara UE nu poate obține o autorizație MiCA — doar o entitate UE complet înființată se califică.
Onorabilitate și competență a organului de conducere Toți membrii organului de conducere (administratori) trebuie să îndeplinească criteriile ASF privind onorabilitatea și competența — competență profesională pe piețele de active cripto, cazier judiciar curat, fără istoric de sancțiuni de reglementare și reputație și integritate suficiente.
Onorabilitate și competență a acționarilor Acționarii care dețin o participație calificată (10% sau mai mult din capital sau drepturi de vot) trebuie, de asemenea, să îndeplinească criteriile de onorabilitate și competență și să fie aprobați de ASF, înainte de acordarea autorizației.
Programul de conformitate AML/CFT CASP-ul trebuie să aibă o politică documentată și un manual de proceduri AML/CFT, conforme atât cu MiCA, cât și cu Legea română AML 129/2019. Trebuie numit un ofițer de conformitate AML. Programul trebuie să fie operațional, înainte de acordarea autorizației.
Planul de afaceri Un plan de afaceri detaliat trebuie depus ca parte a cererii de autorizare completă — descriind serviciile, piața țintă, modelul de venituri, cadrul de gestionare a riscurilor, sistemele IT, aranjamentele de externalizare și o previziune financiară pe trei ani.
Cerința de fonduri proprii / capital Fondurile proprii minime trebuie subscrise și vărsate, înainte de depunerea cererii. Dovada capitalului vărsat este necesară ca parte a dosarului de cerere.
Guvernanță și controale interne MiCA impune CASP-urilor să aibă aranjamente solide de guvernanță — inclusiv o funcție de audit intern (sau echivalent), un cadru de gestionare a riscurilor, o funcție de conformitate și politici documentate privind conflictele de interese, protejarea activelor clienților și gestionarea reclamațiilor.
Asigurare prudențială sau garanție Pentru unele clase de servicii CASP, MiCA impune o poliță de asigurare de răspundere profesională sau o garanție financiară echivalentă — care acoperă revendicările potențiale ale clienților care decurg din furnizarea neglijentă a serviciilor de active cripto.

Procesul de Cerere CASP MiCA — Pas cu Pas

Procesul de autorizare CASP MiCA în România urmează procedura publicată de ASF. Romania For Business SRL gestionează întregul proces, de la evaluarea eligibilității, până la acordarea licenței și informarea privind conformitatea post-autorizare.

01

Eligibilitate & clasificarea serviciului

02

Structura companiei pregătită

03

Programul AML/CFT redactat

04

Planul de afaceri pregătit

05

Capitalul confirmat & dovedit

06

Cererea depusă la ASF

07

Revizuirea & solicitările ASF gestionate

08

Autorizația acordată

Etapă Ce se întâmplă
Evaluarea eligibilității Revizuim serviciile de active cripto planificate, în raport cu cadrul de clasificare a serviciilor MiCA, și confirmăm dacă este necesară ruta de înregistrare sau autorizarea completă. Identificăm formularul de cerere ASF corect și cerințele minime de capital și guvernanță.
Pregătirea structurii companiei Revizuim structura companiei — confirmând că SRL-ul românesc are capitalul social corect, sediul social și componența organului de conducere. Dacă compania nu a fost încă înființată, coordonăm procesul de înregistrare.
Programul AML/CFT Pregătim o politică și un manual de proceduri AML/CFT, conforme cu MiCA și Legea română AML 129/2019 — inclusiv evaluarea riscului, proceduri CDD/EDD, verificare PEP și sancțiuni, monitorizarea tranzacțiilor și raportare ONPCSB. Ofițerul de conformitate este numit.
Planul de afaceri Pregătim planul de afaceri în format ASF — descrierea serviciilor, piața țintă, structura de guvernanță, prezentarea sistemelor IT, aranjamentele de externalizare, cadrul de gestionare a riscurilor și previziunile financiare pe trei ani.
Depunerea cererii Dosarul complet de cerere este asamblat și depus la ASF, prin portalul oficial. ASF confirmă primirea și cronologia de evaluare — de obicei 3 luni pentru înregistrare, 6–12 luni pentru autorizare completă.
Corespondența cu ASF Gestionăm toate solicitările și cererile de informații din partea ASF, pe durata perioadei de evaluare. ASF poate suspenda termenul de evaluare, dacă lipsesc informații — răspunsurile prompte sunt esențiale pentru menținerea procesului în mișcare.
Autorizare și condiții Când ASF acordă autorizația, revizuim condițiile licenței cu clientul — identificând toate obligațiile continue (menținerea capitalului, raportarea periodică, actualizările programului AML, taxele de supraveghere ASF).

Obligații AML/CFT — CASP-urile ca Entități Raportoare

Conform Legii române AML 129/2019 (care implementează a 5-a Directivă UE AML), furnizorii de servicii de active cripto sunt entități raportoare — supuse obligațiilor complete de conformitate AML/CFT. Acestea sunt separate de, și în plus față de, propriile cerințe de guvernanță ale MiCA.

Obligație AML Ce trebuie să implementeze CASP-ul
Evaluarea riscului AML la nivelul întregii afaceri O analiză documentată a riscurilor de spălare a banilor și finanțare a terorismului specifice serviciilor CASP-ului — pe tip de client, tip de tranzacție, geografie și canal de livrare. Trebuie actualizată de fiecare dată când apar modificări semnificative.
Proceduri CDD / KYC Due diligence complet privind clienții (CDD) pentru toți clienții — verificarea identității (nume, adresă, data nașterii, act de identitate), evaluarea sursei fondurilor și monitorizare continuă. Due diligence sporit (EDD) pentru clienții cu risc mai mare, PEP-uri și clienți din jurisdicții cu risc ridicat.
Monitorizarea tranzacțiilor Monitorizare automată sau manuală a tranzacțiilor clienților, pentru tipare neobișnuite — tranzacții mari echivalente numerarului, mișcări rapide între portofele, anomalii geografice și tipare inconsistente cu profilul de risc al clientului.
Conformitatea cu Regula de Călătorie (Travel Rule) CASP-urile care transferă active cripto trebuie să respecte Regula de Călătorie FATF (implementată prin Regulamentul UE TFR 2023/1113) — transmițând informații despre ordonator și beneficiar pentru transferuri peste 1.000 €.
Raportare ONPCSB Rapoartele de tranzacții suspecte (STR) trebuie depuse la ONPCSB (autoritatea română AML), atunci când un CASP suspectează că o tranzacție sau fonduri sunt legate de spălarea banilor sau finanțarea terorismului.
Ofițer de conformitate AML Un ofițer de conformitate AML desemnat, cu autoritate și independență suficiente. Ofițerul de conformitate este personal responsabil de programul AML al CASP-ului și legătura cu ONPCSB. Se aplică răspundere penală pentru neconformitate.

Răspunderea penală pentru neconformitatea AML se aplică personal administratorilor CASP

În România, neimplementarea procedurilor AML, neomisiunea de a numi un ofițer de conformitate AML și neomisiunea de a raporta tranzacții suspecte la ONPCSB pot atrage răspundere penală personală pentru administratorul CASP-ului — pe lângă amenzi administrative și revocarea autorizației MiCA. Conformitatea AML este o condiție prealabilă pentru autorizarea CASP — nu o reflecție ulterioară.

LICENȚA CRYPTO / CASP — ROMÂNIA

de la 12.000 €
tarif de colaborare

COLABORAREA DE LICENȚIERE CASP INCLUDE:

  • Evaluarea eligibilității și clasificarea serviciului — ce categorie MiCA se aplică
  • Cerere de înregistrare CASP sau autorizare MiCA completă — determinată la definirea domeniului
  • Revizuirea structurii companiei — capital SRL, acționariat și cerințe de conducere
  • Declarații de onorabilitate și competență — verificarea de reglementare a acționarilor, administratorilor și UBO
  • Politică și manual de proceduri AML/CFT — cerință ONPCSB și ASF
  • Plan de afaceri și previziuni financiare — necesare de ASF pentru autorizare completă
  • Revizuirea whitepaper-ului pentru emitenții de active — conformitate MiCA Art. 5–55
  • Pregătirea cererii ASF — toate formularele, anexele și documentația justificativă
  • Depunerea la ASF și gestionarea corespondenței pe durata perioadei de evaluare
  • Informare privind conformitatea condițiilor licenței — obligații continue post-acordare
  • Coordonare cu echipele juridice (AML/GDPR), contabile și de înființare a companiei

TARIFE INDICATIVE DE COLABORARE

  • Înregistrare CASP — MiCA Clasa 1 (servicii limitate, de ex. doar custodie) de la 12.000 €
  • Autorizare CASP completă — MiCA Clasa 2–3 (bursă, brokeraj etc.) de la 13.500 €
  • Emitent de active — token de active cripto / monedă electronică (revizuire whitepaper MiCA) de la 12.500 €
  • Pachet de politică AML/CFT — conform ONPCSB + ASF de la 3.000 €
  • Revizuire de conformitate post-autorizare (anuală) de la 600 €
  • Tarife ale autorității de reglementare (ASF) facturate la cost

Tarifele sunt confirmate în scris după evaluarea eligibilității. MiCA este un cadru de reglementare activ și în evoluție — cerințele se pot schimba. Tarifele de reglementare ASF sunt facturate separat, la cost. Tarifele pot fi supuse TVA-ului românesc.

Întrebări Frecvente — Licența Crypto / CASP în România

MiCA (Regulamentul privind Piețele de Active Cripto — Regulamentul UE 2023/1114) este cadrul de reglementare la nivelul UE pentru furnizorii de servicii de active cripto și emitenții de active cripto. A devenit pe deplin aplicabil în toate statele membre UE, inclusiv România, la 30 decembrie 2024. MiCA a înlocuit regimurile naționale anterioare de înregistrare VASP cu un cadru armonizat UE. În România, ASF (Autoritatea de Supraveghere Financiară) este autoritatea competentă responsabilă de autorizarea CASP conform MiCA.

Orice afacere care oferă servicii de active cripto în mod profesional clienților din UE trebuie să fie autorizată ca CASP conform MiCA — indiferent de locul de înființare al afacerii. Serviciile de active cripto MiCA includ: custodie și administrare de active cripto, operarea unei burse de cripto, schimbul de cripto pentru fiat, administrarea portofoliului, servicii de transfer, plasarea de active cripto, recepția și transmiterea de ordine, și consultanță privind activele cripto. Dacă afacerea dumneavoastră oferă oricare dintre aceste servicii clienților UE, aveți nevoie de o autorizație sau înregistrare MiCA.

MiCA oferă o rută de înregistrare mai ușoară pentru afacerile care oferă doar custodie și administrare de active cripto ca unic serviciu, și pentru anumite entități reglementate care adaugă servicii CASP ca activitate auxiliară. Toate celelalte CASP-uri — inclusiv bursele de cripto, administratorii de portofolii și furnizorii de servicii de transfer — necesită o autorizare MiCA completă. Autorizarea completă necesită un capital minim mai mare (50.000–150.000 €, în funcție de clasa de serviciu), un dosar de cerere mai detaliat și o perioadă de evaluare ASF mai lungă (6–12 luni).

Cerința de fonduri proprii minime, conform MiCA, depinde de serviciile furnizate. Pentru afacerile care oferă doar custodie și administrare de active cripto (ruta de înregistrare), nu există nicio cerință de capital minim. Pentru autorizarea completă: servicii de transfer, plasarea de active cripto și recepția/transmiterea de ordine — 50.000 €; administrarea portofoliului — 125.000 €; operarea unei burse de cripto sau schimbul de cripto pentru fiat — 150.000 €. Capitalul trebuie vărsat și dovedit, înainte de depunerea cererii la ASF.

Cronologii indicative, de la depunerea cererii, până la decizia ASF: înregistrare CASP (regim mai ușor) — aproximativ 3–4 luni; autorizare MiCA completă — 6–12 luni. Perioada de evaluare publicată de ASF, conform MiCA, este de 25 de zile lucrătoare pentru verificarea completitudinii, urmată de 60 de zile lucrătoare pentru evaluarea de fond. Totuși, ASF poate suspenda termenul de evaluare, solicitând informații suplimentare — răspunsurile prompte și complete la solicitările ASF sunt esențiale pentru menținerea cronologiei.

MiCA include prevederi tranzitorii pentru afacerile care au deținut o înregistrare VASP națională, înainte de data de aplicare a MiCA. Totuși, prevederile tranzitorii sunt limitate în timp și supuse regulilor naționale de transpunere. Romania For Business SRL evaluează dacă prevederile tranzitorii se aplică situației specifice a fiecărui client și oferă consultanță privind sincronizarea și procedura de conversie la autorizarea MiCA. Nu presupuneți că perioada tranzitorie se extinde la nesfârșit — confirmați termenul aplicabil cu un consultant calificat.

Da — MiCA oferă un mecanism de pasaportare care permite unui CASP autorizat într-un stat membru UE să ofere servicii în toate celelalte state membre UE, fie pe bază transfrontalieră, fie printr-o filială, în urma unei notificări către autoritatea competentă din statul de origine (ASF, în cazul României). Acesta este unul dintre avantajele comerciale cheie ale MiCA — o autorizație CASP românească oferă un pașaport de servicii la nivelul întregii UE.

CASP-urile din România sunt entități raportoare conform Legii române AML 129/2019 — supuse obligațiilor complete de AML/CFT, inclusiv: evaluarea riscului AML la nivelul întregii afaceri, due diligence privind clienții (CDD/KYC) și due diligence sporit (EDD) pentru clienții cu risc mai mare, monitorizarea tranzacțiilor, conformitatea cu Regula de Călătorie pentru transferuri peste 1.000 €, raportarea tranzacțiilor suspecte către ONPCSB, și numirea unui ofițer de conformitate AML. Conformitatea AML este o condiție prealabilă pentru autorizarea MiCA — nu ceva care poate fi abordat după acordarea licenței.

Da. Obligațiile de conformitate post-autorizare includ: raportarea anuală de supraveghere ASF, menținerea capitalului la nivelul necesar, actualizări anuale ale programului AML, monitorizare continuă a tranzacțiilor, raportare ONPCSB, reevaluări periodice de onorabilitate și competență, atunci când se schimbă conducerea sau acționariatul, și conformitatea cu cerințele continue de divulgare către clienți ale MiCA. Romania For Business SRL oferă suport de conformitate post-autorizare, ca o colaborare anuală separată.